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【行业动态】国新办举行“金融支持科技创新 做强做优实体经济”国务院政策例行吹风会

来源:
中国人民银行
发布时间:
2023/07/28 17:50
【摘要】:

国务院新闻办公室于2023年7月27日(星期四)下午3时举行国务院政策例行吹风会,请科技部副部长吴朝晖、中国人民银行副行长张青松和工业和信息化部中小企业局负责人牟淑慧介绍“金融支持科技创新 做强做优实体经济”有关情况,并答记者问。

 

Q1: 金融管理部门如何推动金融支持科技创新的强度和水平持续提升?

A1: 一是科创金融制度和市场体系持续健全。金融管理部门加强顶层设计,不断完善金融支持科技创新的政策框架,优化市场机制、丰富金融支持工具,初步建成包括银行信贷、债券市场、股票市场、创业投资、保险和融资担保等在内,全方位、多层次的科创金融服务体系。

二是科技型企业贷款持续保持较快增长速度。引导银行业金融机构设立服务科技创新的专营组织架构、专门风控制度、专业产品体系、专项考核机制,推动信贷资源向科创领域倾斜。

三是资本市场服务科技型企业的功能明显增强。推出科创票据、科创公司债等债券产品,拓宽科技型企业直接融资渠道。设立科创板、北交所,深化新三板改革。引导创业投资和私募股权投资基金持续健康发展。

四是科技型企业跨境融资便利进一步深化。稳步推广跨境融资便利化试点政策,允许中小微高新技术企业在一定额度内自主借用外债。推进合格境外有限合伙人外汇管理试点,鼓励和引导外资通过私募股权基金参与投资境内科技型企业。优化跨国公司跨境资金的集中化便利政策,帮助科技型企业提高资金应用效率,降低财务成本。

五是科创金融改革试验区稳步推进。迄今,已在北京、上海、济南等7地设立了科创金融改革试验区,已形成一批可复制推广的经验做法。

 

Q2: 科技部如何促进科技与金融融合,打通科技、产业、金融通道?

A2: 一是主动加强与金融管理部门的合作,科技金融政策体系持续完善。与人民银行研究加大力度支持科技型企业融资的若干举措;与国家金融监管总局推动科技信贷服务水平不断提升;配合证监会创设科创板、建立北交所,科技型企业上市融资渠道更加通畅。

二是发挥再贷款货币政策工具激励作用,银行向科技型企业投放贷款的积极性持续增强。与人民银行实施4000亿元科技创新再贷款,引导21家全国性金融机构为符合条件的高新技术企业等提供低成本信贷支持。

三是深化“一行一策”合作,差异化的科技金融服务模式持续优化。与国家开发银行实施100亿元专题债促进成果转化;与工商银行开展专项行动每年新支持千家高新技术企业;与农业银行紧扣农业科技园区强化金融服务;支持中国银行设立目标规模300亿元的科创协同发展母基金;将建设银行纳入国家科技成果评价改革试点,优化科技信贷服务。

四是发挥国家科技成果转化引导基金作用,社会资本投早投小投硬科技的导向持续凸显。转化基金目前已设立36支子基金,在项目层面带动社会资本投资超过1000亿元,放大比例1:18。已投企业中,中小微企业占比超过90%,已有36家企业科创板上市。

五是加强科技数据共享利用和信贷模型建设,科技型企业融资的便利性持续提高。与金融机构共享40万家高新技术企业、50万家科技型中小企业信息,在高新区实施“企业创新积分制”,仅2022年积分企业获得银行授信1178.6亿元。

 

Q3: 下一步科技部推进科技金融工作的总体考虑是什么?

A3: 一是进一步强化科技与金融部门工作的协同联动。针对部门间统筹推进的问题,科技部将与人民银行等相关部门共同加强科技、金融、产业等领域政策协同、资源对接、信息共享。同时,共同推动这些政策在地方落实。另外,科技部作为科技管理部门,及时向有关部门和金融机构提供科技政策信息,促进金融机构和科技型企业融资对接。

二是进一步加强科技信贷服务能力建设。目前,针对部分银行对科技型企业“看不懂”“摸不准”等问题,科技部按照三条思路推进。第一条思路,引导银行建立企业科技创新能力评价体系,构建适应科技型企业轻资产特点的信贷产品。第二条思路,支持政策性、开发性金融机构服务于科技创新,尤其是服务于重大科技创新的能力。第三条思路,推动商业银行按照商业规律,强化服务科技型企业信贷的精准性、针对性和时效性。

三是进一步支持引导资本市场敢于投早投小。针对前沿研究、成果转化等创新环节中的风险投资介入不足等问题,科技部会同相关部门在两个方面开展工作。第一方面,加强成果转化引导基金等政府投资基金管理,引导社会资本更多地投入到关键技术领域和初创期科技型企业,开辟新领域新赛道,塑造新动能新优势。另一个方面,就是要支持科创板、北交所进一步优化科技型企业评价体系,更加精准地增强对科技型企业融资的可得性,提升资本市场“硬科技”底色。

四是进一步推动建立完善多层次科技金融服务体系。目前,科技金融支持政策性工具和产品不够丰富,针对这个问题,科技部将做好以下三个方面的支持工作:配合支持有关部门进一步完善服务于科技型企业特别是中小企业融资担保业务模式;积极支持保险机构为科技研发、成果转化等环节开发保险产品;继续支持地方稳妥有序地推动科技金融相关的改革,探索可复制可推广的经验。

 

Q4: 如何构建适应科技型企业特点的金融服务体系?

A4: 一是推动科创型企业贷款持续保持较高增长速度。从人民银行角度来讲,要运用总量和结构性货币政策工具,为金融机构支持科技创新提供良好的货币环境。银行业金融机构必须从其管理机制、风险评估、产品服务等方面提升自己的专业服务能力,把科技创新作为信贷支持的重点。

二是不断提升多层次资本市场直接融资功能。在债券市场上,我们推动科创型企业债券发行规模;在股票市场上,鼓励更多的科创型企业发行上市。要特别提出的是,畅通创投机构“募投管退”全链条,也就是资金募集、资金投资、资金管理以及资金退出,加强对种子期、初创期科创型企业的金融供给。我们还鼓励更多的科创型企业进行再融资和并购融资,并且希望银行能够为并购融资活动提供更多的信贷支持。

三是进一步发挥保险和融资担保机构的风险分担作用。科创活动不确定性较强,融资担保和保险有风险分担的天然职责和职能。具体到首台首套重大技术装备、重点新材料首批次应用,我们将进一步完善保险补偿机制试点政策。

四是不断优化金融支持科技创新的配套政策。鼓励科创型企业充分利用国际资本市场,加强银政企对接和科技共同信息的分享,完善知识产权质押融资等配套政策。

五是要统筹金融支持科技创新和防范金融风险。按照市场化、法治化原则,指导银行业等各类金融机构严守风险底线,重点督促他们落实好风险防范的主体责任,坚持自主决策、自担风险,使得金融创新、风险防范形成一个逻辑整体,推动银行业自身高质量发展,以及金融创新持续健康发展。

 

Q5: 在推动金融机构支持科技创新方面将采取哪些措施?

A5: 一是多方面拓展创投基金的中长期资金来源。鼓励和支持保险资金、企业年金、养老金等按照商业化原则投资创投基金。支持保险资产管理机构、银行理财子公司开发与创投特点相匹配的长期投资产品。

二是引导创投机构加大投早投小力度。刚才吴部长有所谈及,要建立健全创投基金的考评和容错免责机制,让他们放下包袱,综合算账,算长远账,更好地发挥投早投小的引导作用。同时,也要推动创投机构加强自身的投研能力建设,对投资对象也就是初创期的科创企业加强战略咨询、资源整合的综合化服务能力。我作个解释,我和著名的头部创投企业交流,他们说,管投的有100人,管辅导支持的有400人,是大约1:4的比例,创投基金有广泛的资源,可以把这种资源嫁接整合,推动被投资对象,也就是初创期科创企业规范发展、健康发展。我们要全方位完善跨境资金管理政策,坚持双向开放、对外开放。

三是不断丰富创投基金的退出渠道。推动注册制改革走深走实,不断提高上市的融资效率。发展创投二级市场基金,扩大私募基金份额转让试点范围。活跃并购市场,在整个创投基金退出转化过程中发挥积极作用。另外,在我国的银行信贷市场里,与并购活动相关的并购贷款还有很大的发展空间。

四是推动银行业金融机构推出适合初创期企业特点的信贷产品。初创企业有高收益、高风险的特点,调动投贷两方面积极性,在贷款过程中附加一些股权投资的条款,如果成功能够获得更高收益,这个高收益可以弥补贷款损失,实现银行信贷资金的可持续发展。

 

Q6: 在促进“专精特新”中小企业融资方面,工信部开展了哪些工作?下一步还有哪些工作考虑?

A6: 一是坚持“专精特新”发展目标,培育一批聚焦主业、精耕细作、善于创新的“专精特新”中小企业,引导广大中小企业以专注铸专长、以配套强产业、以创新赢市场,坚定不移走“专精特新”发展道路。刚才记者也提到了,现在全国已经培育了“专精特新”“小巨人”企业超过了1.2万家,“专精特新”中小企业9.8万家,创新型中小企业超过20万家,在产业链强链稳链固链中发挥重要作用。

二是坚持部门联动、政策协同,引导金融资源加大对“专精特新”中小企业的支持力度。我们联合人民银行、金融监管总局深化产融对接,鼓励金融机构打造“专精特新贷”等金融产品,提供专门服务。截至6月末,“专精特新”中小企业贷款余额同比增长20.4%,比各项贷款增速高了9.1个百分点,联合证监会推动9个区域性股权市场设立“专精特新”专板,支持“专精特新”中小企业加快上市。刚才张青松副行长已经提到了,目前累计已经有1600多家“专精特新”中小企业在A股上市,占A股全部上市企业数量的30%以上。今年新上市企业中,60%都是“专精特新”中小企业。

三是坚持夯实基础、前瞻布局,通过融资支持培育更多的企业成长为“专精特新”中小企业。刚才提到了担保的增信作用,我部和财政部连续6年实施小微企业融资担保降费奖补政策,积极支持创新型小微企业,提高融资可得性。刚才还提到了股权投资“投早投小投创新”的问题,我部发挥国家中小企业发展基金引导带动作用,目前已累计设立31支子基金,投资项目1100多个,其中200多家创新能力和核心竞争力强的企业在投资后成长为“专精特新小巨人”企业。

下一步,工业和信息化部将与金融部门、财政部门深化对接合作,强化产业政策与金融政策、财政政策对接,共同实施“一链一策一批”中小微企业融资促进行动,开展“千帆百舸”“专精特新”中小企业上市培育工作,组织“专精特新”中小企业“一月一链”投融资路演活动,不断拓展中小企业融资渠道,鼓励金融机构加大对“专精特新”中小企业培育、中小企业数字化转型、大中小企业融通创新、中小企业特色产业集群培育等支持力度,推动更多中小企业“专精特新”发展,为做优做强实体经济贡献积极力量。

 

Q7:金融管理部门对于统筹金融支持科技创新与金融风险方面有哪些考虑?

A7: 一是提升金融机构和投资机构的风险管控能力。首先要明确责任,坚持市场化、法治化原则,政府倡导金融机构、投资机构支持科技创新,但要由金融机构和投资机构自主决策、自担风险。我们也将指导金融机构和投资机构不断加强自身能力建设,更多利用大数据等模型带来的赋能作用,规范运作,加强内控,提高自身的风险管控能力。

二是强化科技型企业融资的市场约束。科技型企业是我们的服务对象,但科技型企业也要履行自身信息披露、接受市场监督的义务。要把自己的科技成果、科技投向向金融机构和投资机构分享,作为上市公司,更应该把全面的信息向市场披露,缓解或解决银企之间、企业和市场之间信息不对称的问题。

三是科技型中小企业信贷风险的分担体系。刚才已经讲过,我不再赘述。

四是稳妥推进科技创新金融改革的试点工作。我已经提到过,有7个地区已经推开,正在形成可复制可推广的经验。这些经验都可以在不同层面得到更大应用,实现金融支持科技创新以及防范金融风险的平衡。

 

Q8: 能否详细介绍企业创新积分制的相关情况和成效?

A8: 第一,关于企业创新积分制提出的背景。刚才我也谈到过了,银行业金融机构对科技型企业特别是中小企业的科研实力、成长潜力、专利等方面评估比较难,这几年来,科技部与相关部门、银行合作,推动银行业金融机构以企业创新积分制作为基础,构建符合科技型企业特点的信用评价体系。

第二,关于企业创新积分制的具体做法和特点。主要有以下三个方面的特点:一是围绕创新,特别是科技创新建立指标体系,一共18个核心指标,分两类,一类是评估企业的创新能力,第二类是评估企业的发展潜力。18个指标具体包括企业的研发投入强度、企业技术合同成交额、企业获得风投额度等。二是数据获取实现“零填报”,现在在高新区试点推进,支持高新区建立园区内企业创新数据平台,包括科技数据、税收数据、政务数据等,这些数据的获取不要企业填报。三是精准画像主动推,在这个平台上,对高新区所辖企业进行评估、精准画像、主动推送,让金融机构根据这些数据进行评估、分类支持。

第三,关于企业创新积分制的初步成效。截至目前,已经在25个省市、100多个国家高新区,以及30来个省级高新区全面推广,已经有超过10万家企业纳入到积分评估中,效果比较明显。一方面,一些金融机构根据推送来的信息对企业进行评估,开发了专门的信贷产品。据统计,2022年积分企业获得1200亿的授信。另外,一些高新区为这些创新积分比较高的企业提供配套财政支持,形成了财政资金和金融资金的合力。

第四,关于企业创新积分制的下一步探索。科技部将继续支持这项工作,主要思路是八个字:完善规范、提质增效。从三个方面开展工作:一是总结完善、推广应用。二是进一步优化指标体系,更好地评估初创期企业,给这些企业更多的关注和支持。三是扩大应用场景,引导更多的创新资源向积分较高的企业集聚。

 

Q9: 请问在帮助科创企业降低发债门槛、拓展直接融资渠道方面有哪些考虑和相关措施?

A9: 一是进一步推动扩大科技型企业发债规模。我们会为科创型企业发债开辟绿色通道,放在优先发债的位置。

二是研究推进高收益债券市场建设。面向科技型中小企业融资需求,建设高收益债券专属平台,设计符合高收益特征的交易机制与系统,同时加强专业投资者的培育。

三是进一步丰富科创类债券产品。鼓励发行混合型科创票据,就是债和股融合在一起的票据,募集资金可投资科创型企业股权,债券的票面收益可以和科技型企业未来的成长收益挂钩。支持非上市科技型企业发行含转股条件的创新公司债券,加强股债联动。

四是进一步优化科创型企业发债融资环境,包括评级机构、评级方法、评级覆盖面等。

总而言之,通过一系列举措,使得科创企业在债券市场上获得更多资源和关注。

 

Q10: 要满足初创期科技企业的融资需求,将采取哪些措施?

A10: 一是与间接融资、上市培育等融资促进工作有机结合,鼓励银行业金融机构、证券公司、股权投资基金等参与投融资路演活动,推动形成对“专精特新”中小企业的多元化接力式投融资服务。

二是组织各地加强对企业股权融资需求的定期摸排,结合当地产业特色和企业需求,分层次、分领域举办形式多样的投融资路演活动,促进供需信息对称,引导各类投资机构加大对“专精特新”中小企业股权投资力度。

三是加强对参加路演活动企业股权融资情况跟踪回访,加强活动成效总结和经验做法分析。在这个基础上,我们将研究建立常态化机制,更好地满足“专精特新”中小企业股权融资需求。

 

Q11: 金融支持科技创新工作需要多部门配合,共同营造良好的金融生态环境,请问下一步重点工作方向有哪些?

A11: 一是加强政银企对接,强化信息贯通。加强科技型企业信息库建设,引导金融资源更加精准地支持重点科创领域,持续向金融机构提供科技产业政策和相关企业项目等融资需求信息库,引导金融机构按照市场化、法治化原则,自主决策、自担风险。

二是进一步完善知识产权质押融资等配套政策。扩大银行业金融机构知识产权质押登记线上办理试点范围,提升企业融资便利度。组织开展银行知识产权质押融资内部评估试点,指导银行进一步优化评估模型,不断增强专利价值的评估能力。同时,进一步拓宽知识产权处置变现渠道。

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